Miten ostaa Fonditan rahastojen osuuksia?
1. Tutustu rahastoihimme
Fondita hallinnoi kahdeksaa osakerahastoa jotka sijoittavat pörssilistattuihin yhtiöihin. Kaikki rahastomme noudattavat samaa osakepoimintaan perustuvaa sijoitusfilosofiaa. Ennen sijoituksen tekemistä toivomme että perehdyt avaintietoesitteeseen, rahastoesitteeseen sekä rahaston sääntöihin jotka löydät näiden sivujen Rahastomme osiosta.
2. A- vai B-osuuksia?
Fonditan rahastoista on saatavilla sekä A- että B-osuuksia. Huomioithan että tuottoa maksavat A-osuudet on ensisijaisesti tarkoitettu mm. yleishyödyllisten säätiöiden ja yhdistysten käyttöön. Rahastoyhtiön yhtiökokous päättää vuosittain A-osuuksille maksettavasta tuotosta. Tuotto on yleensä ollut noin 5% sijoituksen markkina-arvosta. Yksityisten sijoittajien kannattaa verotussyistä valita B-osuus, jolle ei makseta vuotuista tuottoa. B-osuuksien omistajille tuotto realisoituu täysimääräisesti osuuksia myytäessä.
3. Rahasto-osuuksien ostaminen
Fonditan rahastoja merkitään maksamalla sijoitettava summa rahaston tilille. Rahaston tilinumerot löydät alempaa. Sekä yksityishenkilöt että yhteisöt voivat sijoittaa Fonditan rahastoihin.
Jos olet yksityishenkilö ilmoita seuraavat asiat merkinnän viestikentässä:
- Nimi
- Henkilötunnus
Jos merkitset yrityksen tai yhteisöasiakkaan nimiin ilmoita seuraavat asiat merkinnän viestikentässä:
- Nimi ja juridinen muoto
- Y-tunnus
- A- vai B-osuuksien merkintä
Kaikki sijoitukset jotka ovat rahaston tilillä klo 14.30 Suomen aikaa toteutetaan saman päivän päätteeksi laskettavalla rahaston arvolla. Rahastoyhtiöllä on oikeus hylätä suoritettu merkintä tai merkintätoimeksianto, mikäli riittäviä tietoja merkinnän suorittamiseksi ei ole toimitettu rahastoyhtiölle. Merkintälaskelma lähetetään rahastoyhtiölle ilmoitettuun osoitteeseen.
4. Asiakkaiden tunnistaminen
Rahastoyhtiö on velvollinen tunnistamaan asiakkaansa
Voidaksemme tunnistaa asiakkaamme, olemme ottaneet käyttöön verkkopohjaisen asiakastietolomakkeen. Tämän verkkolomakkeen etu on se, että sen voi täyttää ja hyväksyä omilla pankkitunnuksilla, joka toimii sähköisenä allekirjoituksena. Tämän jälkeen lomakkeen tiedot tulevat meidän järjestelmäämme ja asiakas on tunnistettu vahvan sähköisen tunnistamisen edellyttämällä tavalla.
Verkkopohjainen asiakastietolomake yksityishenkilöille löytyy täältä, ja verkkopohjainen asiakastietolomake yrityksille ja yhteisöille löytyy täältä.
Ystävällisesti huomioikaa alla oleva ohjeistus ennen kuin täytätte verkkolomakkeen!
Tärkeä ohje asiakastietolomakkeen täyttöä varten
Yritykset, yhteisöt ja muut oikeushenkilöt
Jos täytät asiakastietolomakkeen, sinulla tulee olla yhtiön nimenkirjoitusoikeus että pääset hyväksymään lomakkeen omilla pankkitunnuksillasi. Järjestelmä tarkistaa kaupparekisteristä, että henkilöllä on oikeus edustaa yritystä. Niissä poikkeustapauksissa, joissa henkilöllä on oikeus edustaa yritystä mutta tämä tieto puuttuu viranomaisrekisteristä, järjestelmä pyytää lisäselvitystä. Silloin hakemukseen tulee liittää asianmukainen dokumentaatio (esim. hallituksen pöytäkirja), josta edustusoikeus ilmenee.
Alaikäiset / vajaavaltaiset
Alaikäisten osalta sähköistä tunnistamispalvelua ei voi käyttää. Pyydämme teitä täyttämään asiakastietolomakkeen pdf-muodossa, allekirjoittamaan (molemmat huoltajat, mikäli kaksi) ja toimittamaan sen rahastoyhtiöön. Tarvitsemme myös kopion virallisten huoltajien henkilöllisyystodistuksesta.
Ei tunnuslukuja?
Voitte myös tulostaa ja täyttää pdf-muotoisen lomakkeen ja toimittaa sen rahastoyhtiöön. Tarvitsemme tällöin kopion henkilöllisyystodistuksesta. Pyydämme huomioimaan, että siinä tapauksessa rahastoyhtiö voi pyytää lisäselvityksiä pystyäkseen tunnistamaan henkilön lain määräämällä tavalla.
Minne asiakastietolomake ja kopio henkilöllisyystodistuksesta tulee lähettää?
Asiakastietolomakkeet ja kopiot henkilöllisyystodistuksesta voi lähettää rahastoyhtiöön joko sähköpostitse (info@fondita.fi) tai postitse (Aleksanterinkatu 48 A, 00100 Helsinki). Rahastoyhtiöllä on oikeus pyytää lisäselvityksiä ennen asiakassuhteen perustamista.
Tulostettavat asiakastietolomakkeet löytyvät täältä:
Asiakastietolomake yksityishenkilöille
Asiakastietolomake yrityksille ja yhteisöille
Ottakaa yhteyttä meihin suoraan, jos kaipaatte henkilökohtaista opastusta asiakassuhteen perustamisessa. Yhteystietomme löytyvät tämän sivuston Ota yhteyttä osiosta.
Tietoa rahasto-osuuksien merkinnästä
Rahasto-osuuksien merkintöjä vastaanotetaan jokaisena pankkipäivänä rahastoyhtiössä. Merkintäpäivä on pankkipäivä, jolloin merkintäsumma on rahastoyhtiön käytettävissä pankkitilillä kello 14.30 mennessä. Merkintä tapahtuu maksamalla sijoitettava summa rahastoyhtiön pankkitilille valitun rahaston mukaisesti.
Merkittyjen osuuksien lukumäärä lasketaan rahastoyhtiössä neljän desimaalin tarkkuudella jakamalla merkintämaksu osuuden arvolla. Merkinnästä lähetetään vahvistus asiakkaan rahastoyhtiölle ilmoittamaan osoitteeseen.
Tuotto-osuudelle jaetaan kerran vuodessa tuottoa, josta päättää rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous. Kasvuosuuden tuotto realisoituu kokonaisuudessaan lunastuksen yhteydessä.
Palkkiot
Me emme veloita merkintäpalkkiota.
Rahastojen hallinnointipalkkio on 2% vuodessa. Hallinnointipalkkio on vähennetty rahasto-osuuden päivän arvosta.
Kokonaisasiakkuus huomioiden hinnastosta voidaan poiketa.
Lunastus
Rahasto-osuuksien lunastuksesta on ilmoitettava kirjallisesti rahastoyhtiölle, ja mahdollinen osuustodistus on toimitettava rahastoyhtiölle. Ne lunastusvaatimukset jotka rahastoyhtiö on vastaanottanut ennen kello 14.30 toteutetaan siihen rahasto-osuuden arvoon, joka lasketaan samana pankkipäivänä. Lunastetut varat maksetaan seuraavana pankkipäivänä, mikäli rahastoyhtiön ei tarvitse myydä arvopapereita lunastuksen johdosta. Lunastuksesta lähetetään asiakkaalle vahvistus.
Palkkiot
Lunastuspalkkio on 1% tai vähintään 15 euroa. Lunastuspalkkiota ei veloiteta siirryttäessä toiseen Fondita Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimaan sijoitusrahastoon.
Rahastojen hallinnointipalkkio on 2% vuodessa. Hallinnointipalkkio on vähennetty rahasto-osuuden päivän arvossa.
Kokonaisasiakkuus huomioiden hinnastosta voidaan poiketa.
Nykyiset asiakkaat
Asiakkaat jotka jo omistavat osuuksia Fonditan rahastoissa voivat merkitä lisäosuuksia maksamalla haluttu summa valitun rahaston tilille. Maksun viestikenttään tulee kirjoittaa alempana mainitut olennaiset viestitiedot. Rahastojen tilitiedot löytyvät myös alempana.
Uudet asiakkaat
Jos haluat Fonditan asiakkaaksi, tutustu yllä oleviin kohtiin 1 - 4.
Maksutiedot
Valitse rahaston mukaiset tilitiedot
Healthcare
SEB | IBAN: FI74 3301 0001 1559 36 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
European Micro Cap
SEB | IBAN: FI58 3301 0001 1505 98 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
Sustainable Europe
SEB | IBAN: FI63 3301 0001 1342 12 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
Equity Spice
SEB | IBAN: FI07 3301 0001 1308 55 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
Nordic Small Cap
SEB | IBAN: FI37 3301 0001 1308 97 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
2000+
SEB | IBAN: FI60 3301 0001 1308 71 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
Nordic Micro Cap
SEB | IBAN: FI47 3301 0001 1308 14 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
European Small Cap
SEB | IBAN: FI03 3301 0001 1308 30 | SWIFT/BIC: ESSEFIHX |
Suorittaessasi merkintää muista kirjoittaa maksun viestikenttään merkitsijän nimi ja henkilötunnus tai Y-tunnus.
